Geldezels en EVR-registratie

geldezel EVR-registratie: wat is een geldezel?

Een geldezel EVR-registratie is iemand die zijn of haar bankrekening beschikbaar stelt voor het doorstorten van geld dat afkomstig is van criminele activiteiten, zoals oplichting, phishing of drugshandel. In veel gevallen worden mensen onbewust of onder druk als geldezel ingezet door criminele netwerken. Criminelen benaderen vaak jongeren, studenten, mensen met schulden of andere kwetsbare personen met de belofte van snel en makkelijk geld. Het enige wat zij hoeven te doen is hun bankpas en pincode af te staan, of een bedrag dat op hun rekening wordt gestort door te boeken naar een andere rekening.

Het fenomeen van geldezels is de afgelopen jaren sterk toegenomen, mede door de opkomst van sociale media en online platforms waar criminelen gemakkelijk potentiële slachtoffers kunnen benaderen. Veel geldezels realiseren zich niet dat zij zich schuldig maken aan witwassen, een ernstig strafbaar feit dat kan leiden tot een gevangenisstraf van maximaal 6 jaar.. Bij een geldezel EVR-registratie is dit bijzonder relevant

Wanneer de bank ontdekt dat de rekening is gebruikt voor verdachte transacties, wordt de rekeninghouder vaak aangemerkt als geldezel. Dit leidt in veel gevallen tot een EVR-registratie bij Stichting CIS, het opzeggen van de bankrekening en een melding bij de politie. Bij een geldezel EVR-registratie is dit bijzonder relevant. De gevolgen zijn bijzonder ingrijpend en kunnen jarenlang doorwerken.

Hoe wordt u als geldezel aangemerkt?

Banken beschikken over geavanceerde systemen om verdachte transacties te detecteren. Wanneer er ongebruikelijke geldstromen over uw rekening lopen, bijvoorbeeld grote bedragen die kort na ontvangst worden doorgestort naar andere rekeningen, slaat het systeem alarm. Bij een geldezel EVR-registratie is dit bijzonder relevant. De bank start vervolgens een intern onderzoek naar de transacties.

Tijdens dit onderzoek wordt u doorgaans uitgenodigd voor een gesprek waarin de bank u vraagt om de transacties te verklaren. Als uw verklaring onvoldoende is of als de bank concludeert dat uw rekening is gebruikt voor het doorstorten van crimineel geld, wordt u aangemerkt als geldezel. Bij een geldezel EVR-registratie is dit bijzonder relevant. De bank registreert het incident vervolgens in het Incidentenregister en kan besluiten om het door te melden naar het EVR.

Het is belangrijk om te weten dat de bank niet altijd een onderscheid maakt tussen bewuste en onbewuste geldezels. Zelfs als u niet wist dat uw rekening werd misbruikt, kan de bank u registreren in het EVR. Bij een geldezel EVR-registratie is dit bijzonder relevant. De bank stelt zich vaak op het standpunt dat u had moeten weten dat de transacties verdacht waren en dat u onvoldoende zorgvuldig heeft gehandeld.

Geldezel en EVR: wat zijn de gevolgen?

Als u als geldezel bent aangemerkt en een geldezel EVR-registratie heeft gekregen, zijn de gevolgen bijzonder ingrijpend en verstrekkend. Allereerst wordt uw bankrekening opgezegd door de bank die het incident heeft geconstateerd. Bij een geldezel EVR-registratie is dit bijzonder relevant. Vervolgens wordt het voor u vrijwel onmogelijk om bij een andere bank een nieuwe rekening te openen, omdat alle banken de EVR-registratie kunnen zien.

Zonder bankrekening kunt u geen salaris ontvangen, geen huur betalen en geen boodschappen doen met een pinpas. Dit heeft directe gevolgen voor uw dagelijks leven en kan leiden tot ernstige financiële problemen. Daarnaast wordt u geweigerd voor verzekeringen, hypotheken en andere financiële producten. U kunt geen autoverzekering afsluiten, waardoor u niet legaal kunt rijden. Een hypotheek voor een woning is eveneens uitgesloten.

Bovendien kan een EVR-registratie als geldezel gevolgen hebben voor uw strafrechtelijke positie. De bank doet in veel gevallen aangifte bij de politie, waarna u als verdachte kunt worden aangemerkt voor witwassen op grond van artikel 420bis of 420quater van het Wetboek van Strafrecht. Zelfs als u niet wist dat het geld van criminele herkomst was, kunt u worden vervolgd voor schuldwitwassen. Dit maakt het des te belangrijker om snel juridische hulp in te schakelen.

De gevolgen strekken zich ook uit tot uw sociale leven en welzijn. Veel mensen die als geldezel zijn aangemerkt, ervaren schaamte, stress en gevoelens van machteloosheid. De combinatie van financiële uitsluiting en strafrechtelijke vervolging kan een enorme impact hebben op uw mentale gezondheid en uw relaties.

Mag de bank u zomaar als geldezel registreren in het EVR?

Nee, de bank mag u niet zomaar als geldezel in het EVR registreren. De bank moet aan strikte voorwaarden voldoen voordat zij tot registratie overgaat. Ten eerste moet de bank aantonen dat u verwijtbaar heeft gehandeld. Dit betekent dat de bank moet bewijzen dat u wist of had moeten weten dat uw rekening werd gebruikt voor criminele doeleinden. Een vermoeden alleen is onvoldoende.

In veel gevallen is dit bewijs niet zo sterk als de bank doet voorkomen. Vooral bij jongeren en kwetsbare personen die onder druk zijn gezet door criminelen, is de verwijtbaarheid vaak beperkt. Als u kunt aantonen dat u bent misleid, bedreigd of onder druk gezet, kan dit de verwijtbaarheid aanzienlijk verminderen.

Daarnaast moet de bank een belangenafweging maken voordat zij de EVR-registratie plaatst. De bank moet het belang van de registratie afwegen tegen uw privacybelang en de gevolgen die de registratie voor u heeft. Deze belangenafweging moet schriftelijk worden vastgelegd en moet individueel zijn; een standaardmotivering is onvoldoende.

Verder moet de bank het beginsel van hoor en wederhoor toepassen. Dit betekent dat de bank u in beginsel vooraf moet informeren over de voorgenomen registratie en u de gelegenheid moet geven om uw zienswijze te geven. Als de bank dit niet heeft gedaan, is dat een serieuze grond voor verwijdering van de EVR-registratie.

Tot slot moet de registratieduur proportioneel zijn. De bank mag niet automatisch 8 jaar registreren, maar moet per geval beoordelen welke termijn passend is. Bij een eerste incident, beperkte verwijtbaarheid of een jonge leeftijd is een termijn van 8 jaar doorgaans niet gerechtvaardigd.

Wanneer kan een geldezel-EVR worden verwijderd?

Er zijn verschillende situaties waarin een geldezel EVR-registratie kan worden verwijderd of verkort. Ten eerste kan verwijdering aan de orde zijn als de bank geen deugdelijke belangenafweging heeft gemaakt. Veel banken registreren standaard voor 8 jaar zonder individuele motivering, wat in strijd is met het PIFI-protocol.

Daarnaast kan verwijdering mogelijk zijn als u kunt aantonen dat u niet wist dat uw rekening werd misbruikt. Bijvoorbeeld als u onder druk bent gezet door criminelen, als u bent misleid over het doel van de transacties, of als u het slachtoffer bent van identiteitsfraude. In dergelijke gevallen is de verwijtbaarheid beperkt en kan de registratie disproportioneel zijn.

Ook als het strafrechtelijk onderzoek is geseponeerd of als u bent vrijgesproken door de strafrechter, is dat een sterke grond voor verwijdering of verkorting van de EVR-registratie. Hoewel een EVR-registratie een civielrechtelijke maatregel is, weegt een sepot of vrijspraak zwaar mee bij de beoordeling van de proportionaliteit.

Verder speelt uw leeftijd een belangrijke rol. Bij minderjarigen of jongvolwassenen oordelen rechters vaak dat een registratie van 8 jaar disproportioneel is. Jongeren zijn kwetsbaarder voor manipulatie door criminelen en hebben een langere toekomst voor zich waarin de registratie hen belemmert. In dergelijke gevallen kan de termijn worden verkort of de registratie volledig worden verwijderd.

Tot slot kan verwijdering aan de orde zijn als de gevolgen disproportioneel zijn. Als u door de EVR-registratie geen bankrekening kunt openen, geen verzekering kunt afsluiten en geen hypotheek kunt krijgen, terwijl het incident relatief gering was, kan een rechter oordelen dat de registratie moet worden verwijderd of verkort.

De strafrechtelijke kant: witwassen

Als geldezel kunt u strafrechtelijk worden vervolgd voor witwassen. Het is belangrijk om te weten dat er twee vormen van witwassen bestaan: opzetwitwassen (artikel 420bis Sr) en schuldwitwassen (artikel 420quater Sr). Bij opzetwitwassen moet het Openbaar Ministerie bewijzen dat u wist dat het geld van criminele herkomst was. Bij schuldwitwassen is het voldoende dat u redelijkerwijs had moeten vermoeden dat het geld van misdrijf afkomstig was.

In de praktijk worden veel geldezels vervolgd voor schuldwitwassen, omdat het bewijs van opzet vaak moeilijk te leveren is. De straffen voor witwassen variëren van taakstraffen en boetes tot gevangenisstraffen, afhankelijk van de ernst van de zaak en uw persoonlijke omstandigheden.

Het is raadzaam om bij zowel de strafrechtelijke vervolging als de EVR-registratie juridische bijstand in te schakelen. De uitkomst van de strafzaak kan namelijk van invloed zijn op de mogelijkheden om de EVR-registratie aan te vechten.

Gesubsidieerde rechtsbijstand

Het verwijderen van een EVR-registratie via juridische routes hoeft niet onbetaalbaar te zijn. Als uw inkomen beperkt is, kunt u mogelijk een toevoeging aanvragen via de Raad voor Rechtsbijstand. De overheid betaalt dan het grootste deel van de advocaatkosten en u betaalt slechts een eigen bijdrage. Dit maakt professionele juridische hulp bereikbaar voor iedereen. Neem contact met ons op om te bespreken of u hiervoor in aanmerking komt.

Wat kunt u doen als geldezel met een EVR-registratie?

Als u als geldezel een EVR-registratie heeft gekregen, is het belangrijk om snel actie te ondernemen. Hoe langer u wacht, hoe moeilijker het kan worden om de registratie aan te vechten. De eerste stap is het inwinnen van juridisch advies bij een gespecialiseerd advocatenkantoor dat ervaring heeft met EVR-zaken.

Bij Arslan & Arslan Advocaten zijn wij gespecialiseerd in het verwijderen van EVR-registraties, ook in geldezel-zaken. Wij beoordelen uw zaak vrijblijvend en adviseren u over de beste aanpak. Wij onderzoeken of de bank de juiste procedure heeft gevolgd, of er een deugdelijke belangenafweging is gemaakt en of de termijn proportioneel is.

In veel gevallen kunnen wij de kosten verhalen op de bank. Als de registratie onterecht blijkt te zijn, is de bank aansprakelijk voor de schade die u heeft geleden, inclusief de kosten van juridische bijstand.

Neem vandaag nog contact op voor een vrijblijvende beoordeling. Lees ook meer over wat een EVR-registratie is, uw rechten bij een EVR-registratie en de termijn van 8 jaar.