EVR-registratie bij witwasverdenking: wat kunt u doen?

EVR-registratie witwassen: eVR-registratie bij witwasverdenking: een groeiend probleem

Een EVR-registratie witwassen is een steeds vaker voorkomend probleem. Banken zijn op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht om verdachte transacties te monitoren en te melden. Wanneer een bank ongebruikelijke transacties constateert op uw rekening, kan dit leiden tot een onderzoek dat uiteindelijk resulteert in een EVR-registratie.

Het probleem is dat de definitie van een ongebruikelijke transactie zeer breed is. Contante stortingen, internationale overboekingen, transacties met bepaalde landen en zelfs onverklaarbare wisselingen in uw transactiepatroon kunnen door de bank als verdacht worden aangemerkt. Bij een EVR-registratie witwassen is dit bijzonder relevant. Dit betekent dat ook personen die niets met witwassen te maken hebben, het risico lopen op een EVR-registratie.

Bij Arslan & Arslan Advocaten zien wij een sterke toename van het aantal EVR-registraties dat verband houdt met witwasverdenking. In veel gevallen blijkt de registratie onterecht te zijn, omdat de bank onvoldoende onderzoek heeft gedaan of omdat de transacties een legitieme verklaring hebben.. Bij een EVR-registratie witwassen is dit bijzonder relevant

De Wwft en de rol van banken

De Wwft verplicht banken en andere financiële instellingen om een zorgvuldig klantenonderzoek uit te voeren en ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). Wanneer de FIU een gemelde transactie als verdacht aanmerkt, wordt deze doorgemeld aan opsporingsinstanties.

Banken gaan echter vaak verder dan wat de Wwft van hen vraagt. Naast het melden van ongebruikelijke transacties bij de FIU, nemen banken steeds vaker eigen maatregelen tegen klanten, zoals het opzeggen van de bankrekening en het plaatsen van een EVR-registratie. Dit gebeurt soms al op basis van een vermoeden, zonder dat er een strafrechtelijk onderzoek of veroordeling heeft plaatsgevonden.

Het is belangrijk om te begrijpen dat een melding bij de FIU niet hetzelfde is als een veroordeling voor witwassen. Een ongebruikelijke transactie is niet per definitie een criminele transactie. Toch behandelen veel banken een Wwft-melding als bewijs van schuld en gaan zij over tot ingrijpende maatregelen zoals een EVR-registratie.

Veelvoorkomende situaties bij witwasverdenking

Er zijn diverse situaties die kunnen leiden tot een EVR-registratie wegens witwasverdenking. Een veelvoorkomende situatie is het ontvangen van contante stortingen op uw bankrekening. Als u regelmatig contant geld stort, kan de bank dit als verdacht aanmerken, zelfs als het geld afkomstig is uit een legitieme bron zoals een eigen onderneming.

Een andere veelvoorkomende situatie is het ontvangen van internationale overboekingen. Transacties van of naar bepaalde landen worden door banken als risicovol beschouwd. Als u regelmatig geld ontvangt uit of verstuurt naar deze landen, kan de bank een onderzoek starten dat kan leiden tot een EVR-registratie.

Daarnaast kan het ter beschikking stellen van uw bankrekening aan derden leiden tot een EVR-registratie wegens witwasverdenking. Dit is vergelijkbaar met de problematiek rondom geldezels, waarbij uw rekening wordt gebruikt voor het doorsluizen van geld uit criminele activiteiten.

Hoe kunt u zich verweren?

Als u een EVR-registratie bij witwasverdenking heeft ontvangen, is het essentieel om snel juridisch advies in te winnen. De eerste stap is om uw registratie op te vragen bij Stichting CIS, zodat u weet wat er precies over u is geregistreerd.

Vervolgens is het belangrijk om de transacties die tot de registratie hebben geleid te analyseren en te documenteren. Als de transacties een legitieme verklaring hebben, kan dit worden gebruikt als bewijs in een procedure tot verwijdering. Denk aan bankafschriften, facturen, overeenkomsten en andere documenten die de herkomst van het geld aantonen.

Bij Arslan & Arslan Advocaten toetsen wij de registratie aan het PIFI-protocol en de AVG. Als de bank onvoldoende bewijs heeft voor de witwasverdenking of als de registratie disproportioneel is, starten wij een procedure tot verwijdering. In spoedeisende gevallen kunnen wij een kort geding starten.

Gesubsidieerde rechtsbijstand

Het verwijderen van een EVR-registratie via juridische routes hoeft niet onbetaalbaar te zijn. Als uw inkomen beperkt is, kunt u mogelijk een toevoeging aanvragen via de Raad voor Rechtsbijstand. De overheid betaalt dan het grootste deel van de advocaatkosten en u betaalt slechts een eigen bijdrage. Dit maakt professionele juridische hulp bereikbaar voor iedereen. Neem contact met ons op om te bespreken of u hiervoor in aanmerking komt.

Het verschil tussen een Wwft-melding en een EVR-registratie

Het is belangrijk om het verschil te begrijpen tussen een Wwft-melding en een EVR-registratie. Een Wwft-melding is een melding van een ongebruikelijke transactie bij de FIU. Deze melding is vertrouwelijk en wordt niet gedeeld met andere financiële instellingen. Een EVR-registratie daarentegen is zichtbaar voor alle aangesloten financiële instellingen en heeft directe gevolgen voor uw financiële leven.

Een bank mag niet automatisch een EVR-registratie plaatsen op basis van een Wwft-melding. De bank moet een apart onderzoek uitvoeren en aan de voorwaarden van het PIFI-protocol voldoen voordat zij tot registratie overgaat. Als de bank dit niet heeft gedaan, is de registratie onrechtmatig.

Wilt u weten of uw EVR-registratie wegens witwasverdenking terecht is? Neem dan contact op voor een vrijblijvende beoordeling. Lees ook meer over uw rechten en de procedure voor verwijdering.

Verweer tegen een EVR-registratie witwassen verdenking

Bij het voeren van verweer tegen een EVR-registratie witwassen verdenking is het essentieel om aan te tonen dat de transacties een legitieme herkomst hadden. Dit kunt u doen door bankafschriften, facturen, arbeidsovereenkomsten of andere documenten te overleggen die de herkomst van het geld verklaren.

Daarnaast is het belangrijk om te beoordelen of de bank de juiste procedure heeft gevolgd bij het plaatsen van de registratie. De bank moet een zorgvuldige belangenafweging hebben gemaakt en u in de gelegenheid hebben gesteld om een verklaring af te leggen voordat de registratie werd geplaatst. Als de bank deze stappen heeft overgeslagen, kan de registratie onrechtmatig zijn. Laat uw zaak kosteloos beoordelen door een gespecialiseerde advocaat.

Het is ook van belang om te weten dat de Wwft-meldingsplicht van banken niet automatisch betekent dat u schuldig bent aan witwassen. Een melding bij de FIU-Nederland is slechts een signaal dat nader onderzocht moet worden. In veel gevallen leidt een Wwft-melding niet tot een strafrechtelijk onderzoek, maar plaatst de bank wel alvast een EVR-registratie. Dit kan onrechtmatig zijn als er geen sprake is van een daadwerkelijke bedreiging voor de financiële sector.

Vergeet niet dat u bij een verdenking van witwassen ook strafrechtelijke risico's loopt. Het is daarom van groot belang om een advocaat in te schakelen die zowel ervaring heeft met het financieel recht als met het strafrecht. Bij Arslan & Arslan Advocaten combineren wij deze expertise om u de best mogelijke bescherming te bieden tegen zowel de EVR-registratie als eventuele strafrechtelijke vervolging.