EVR-registratie door ING Bank: wat kunt u doen?

Wat is een EVR registratie ING en wat betekent dit voor u?

Een EVR registratie ING kan verstrekkende gevolgen hebben voor uw financiële leven. Als de grootste bank van Nederland heeft ING een zeer strikte compliance-afdeling. Wanneer zij fraude, ongebruikelijke transacties of andere onregelmatigheden vermoeden, kunnen zij uw gegevens opnemen in het Externe Verwijzingsregister (EVR). In dit artikel leggen we uit hoe ING omgaat met frauderegistraties, welke situaties vaak leiden tot een registratie en wat u kunt doen om deze aan te vechten.

Hoe ING omgaat met frauderegistraties

ING maakt gebruik van geavanceerde fraudedetectiesystemen om ongebruikelijke transacties en mogelijke fraude op te sporen. Vanwege de strenge eisen vanuit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), is ING verplicht om de identiteit van klanten te verifiëren en transacties te monitoren. Dit betekent dat de bank soms sneller overgaat tot een Wwft-melding in verband met een frauderegistratie dan u wellicht zou verwachten.

Een EVR registratie ING wordt vaak geplaatst na een intern onderzoek waarbij de bank concludeert dat er sprake is van (een poging tot) fraude. Het doel hiervan is om de financiële sector te beschermen. Meer algemene informatie hierover vindt u op onze pagina wat is een EVR-registratie.

Veelvoorkomende situaties bij een EVR registratie ING

Er zijn verschillende situaties die kunnen leiden tot een EVR registratie ING. De meest voorkomende zijn:

De interne klachtenprocedure bij ING

Als u het niet eens bent met uw EVR registratie ING, is de eerste stap vaak het indienen van een klacht bij de bank zelf. ING heeft een interne klachtenprocedure waarbij zij de beslissing opnieuw beoordelen. Het is belangrijk om te weten dat banken zich moeten houden aan het PIFI protocol. Dit protocol stelt strenge eisen aan het plaatsen van een registratie. Een gespecialiseerde advocaat kan u helpen om te controleren of ING deze regels correct heeft toegepast en of de registratie voldoet aan de proportionaliteitstoets voor frauderegistratie.

KiFiD-zaken en ING

Mocht de interne klachtenprocedure bij ING niet tot het gewenste resultaat leiden, dan kunt u de zaak voorleggen aan het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD). Er zijn talloze KiFiD-zaken waarbij een EVR registratie ING succesvol is aangevochten. Het KiFiD toetst of de bank voldoende bewijs heeft voor de fraude en of de registratie proportioneel is. Lees meer over de KiFiD-procedure bij EVR voor gedetailleerde informatie over dit traject.

Juridische stappen: Kort geding en de rechtbank

In sommige gevallen is er spoed geboden, bijvoorbeeld als u uw hypotheek niet kunt oversluiten of als u geen zakelijke rekening kunt openen vanwege de EVR registratie ING. In dat geval kan een kort geding voor een EVR-registratie een effectieve oplossing zijn. In tegenstelling tot veel concurrenten die alleen kunnen onderhandelen of naar het KiFiD kunnen stappen, is Arslan & Arslan Advocaten een volwaardig advocatenkantoor. Dit betekent dat wij de bevoegdheid hebben om namens u naar de rechter te stappen om de verwijdering van de registratie af te dwingen.

Verschil met andere registers en privacy

Het is belangrijk om te begrijpen dat een EVR registratie ING anders is dan een BKR-registratie of een vermelding in het CIS-register (hoewel banken soms ook in het CIS-register melden, zie CIS-registratie en verzekeringsfraude). Bekijk ons overzicht van het verschil tussen EVR, BKR en CIS en de pagina met alle financiële registers in een overzicht voor meer duidelijkheid.

Daarnaast speelt de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) een grote rol. Een EVR registratie ING moet voldoen aan strenge privacyregels. Als de bank uw gegevens onrechtmatig verwerkt, kan dit een grond zijn voor verwijdering. Lees hier meer over EVR-registratie en AVG/privacy.

Gesubsidieerde rechtsbijstand en kosten

Veel mensen maken zich zorgen over de kosten van een advocaat bij het aanvechten van een EVR registratie ING. Het is goed om te weten dat u in veel gevallen in aanmerking kunt komen voor gesubsidieerde rechtsbijstand (pro deo). Dit betekent dat de overheid een groot deel van de advocaatkosten betaalt en u slechts een eigen bijdrage verschuldigd bent. Bovendien kunnen de kosten vaak (deels) worden verhaald op de bank als u de zaak wint. Meer informatie over onze tarieven vindt u op de pagina kosten.

Uw rechten bij een EVR registratie ING

U bent niet machteloos als u te maken krijgt met een EVR registratie ING. U heeft specifieke rechten bij een EVR-registratie. U heeft bijvoorbeeld recht op inzage in het dossier dat ING over u heeft opgebouwd. Onze advocaten kunnen dit dossier voor u opvragen en analyseren of de bank voldoende grond had voor de registratie.

Hoe wij u kunnen helpen

Arslan & Arslan Advocaten heeft ruime ervaring met het succesvol aanvechten van frauderegistraties. Wij kennen de specifieke werkwijze van ING en weten precies waar we op moeten letten in hun dossiers. Of het nu gaat om het doorlopen van de EVR-registratie verwijderen procedure of het verwijderen van een IVR-registratie, wij staan voor u klaar. Leer meer over ons kantoor en onze aanpak.

Vrijblijvende beoordeling van uw EVR registratie ING

Heeft u te maken met een EVR registratie ING en wilt u weten wat uw juridische mogelijkheden zijn? Neem dan vandaag nog contact met ons op. Wij bieden een vrijblijvende beoordeling van uw zaak. Onze gespecialiseerde advocaten bekijken uw situatie en geven u een eerlijk advies over de kans van slagen.

Wacht niet langer en laat uw zaak beoordelen door een expert. Ga naar onze contactpagina voor een vrijblijvende beoordeling en ontdek hoe wij u kunnen helpen om uw financiële vrijheid terug te krijgen.